Unsere AML und Verifizierungsrichtlinie
Wir betreiben das Naobet Casino unter der Lizenz MGA/B2C/823/2023 der Malta Gaming Authority. Diese Seite erklärt in klaren Worten, welche gesetzlichen Pflichten wir erfüllen, wann wir Ihre Identität prüfen und was von Ihnen dazu benötigt wird.
Unsere AML Richtlinie
Geldwäscheprävention ist bei uns kein Formular, sondern ein fester Teil des Betriebs. Als Lizenznehmer der Malta Gaming Authority unterliegen wir den maltesischen Anti-Geldwäsche-Vorschriften sowie den damit verbundenen EU-Richtlinien. Unser Compliance-Team, geführt durch den Meldebeauftragten (MLRO), setzt diese Vorgaben täglich um.
Konkret bedeutet das: Wir führen eine Risikobewertung jedes Kundenkontos durch, schulen unser Personal regelmäßig und melden verdächtige Sachverhalte an die maltesische Financial Intelligence Analysis Unit. Verdächtige Transaktionen leiten wir nicht an Dritte weiter, sondern bearbeiten sie intern nach festen Eskalationsstufen.
- Risikobasierte Kundenbewertung bei Registrierung und laufendem Betrieb
- Interne Meldung verdächtiger Aktivitäten an den MLRO
- Weiterleitung bestätigter Verdachtsfälle an die zuständige Finanzaufsicht
- Regelmäßige Schulungen aller Mitarbeitenden im AML-Bereich
Wann wir Sie verifizieren
Zeitpunkte der Prüfung
Die vollständige Identitätsprüfung (KYC) verlangen wir spätestens vor Ihrer ersten Auszahlung. Bereits bei der Registrierung prüfen wir Ihren Namen, Ihr Geburtsdatum und Ihre Adresse gegen verfügbare Datenquellen. Bei höheren Einzahlungsbeträgen oder ungewöhnlichem Spielverhalten können wir die Verifizierung auch früher anfordern.
Für die Prüfung benötigen wir drei Dokumentkategorien: einen amtlichen Lichtbildausweis, einen Adressnachweis und den Nachweis, dass die verwendete Zahlungsmethode auf Ihren Namen läuft.
- Registrierung: automatische Abgleichung Ihrer Stammdaten
- Erste Auszahlung: vollständige KYC-Prüfung zwingend
- Schwellenwerte: bei auffällig hohen Ein- oder Auszahlungssummen
- Laufender Betrieb: stichprobenartige Aktualisierung bestehender Daten
| Prüfung | Zeitpunkt | Erforderliche Dokumente |
|---|---|---|
| Identität | Vor erster Auszahlung | Reisepass, Personalausweis oder Führerschein |
| Wohnsitz | Zusammen mit der Identitätsprüfung | Versorgerrechnung oder Kontoauszug, nicht älter als 3 Monate |
| Zahlungsmethode | Bei Ein- oder Auszahlung | Foto der Karte (mit verdeckten mittleren Ziffern) oder Screenshot des E-Wallets |
So läuft die Prüfung ab
Die Verifizierung führen Sie direkt in Ihrem Konto durch. Laden Sie die Dokumente als Foto oder PDF hoch, unser Team prüft sie innerhalb von bis zu 48 Stunden. Sie erhalten das Ergebnis per E-Mail und sehen den Status jederzeit im Kontobereich.
Ihre Dokumente speichern wir verschlüsselt auf Servern in der EU. Zugriff haben ausschließlich befugte Mitarbeitende der Compliance-Abteilung. Nach Abschluss der Prüfung löschen wir Zwischenkopien; die endgültige Aufbewahrung regelt unsere Speicherfrist (siehe unten).
- Schritt 1: Menüpunkt "Verifizierung" in Ihrem Konto öffnen
- Schritt 2: Ausweis-Vorder- und Rückseite fotografieren oder scannen
- Schritt 3: Adressnachweis hochladen (Rechnung oder Kontoauszug)
- Schritt 4: Zahlungsmethode nachweisen, falls bereits eingezahlt wurde
- Schritt 5: Prüfung durch unser Team, Dauer bis zu 48 Stunden
- Schritt 6: Bestätigung per E-Mail, danach stehen Auszahlungen offen
Wann wir die Herkunft anfragen
Source of Funds und Source of Wealth
Bei größeren Beträgen oder ungewöhnlichen Mustern können wir Sie um einen Nachweis der Mittelherkunft (Source of Funds) bitten. Das ist keine Verdächtigung, sondern eine gesetzliche Pflicht, die uns die Herkunft der eingesetzten Gelder bestätigen lässt.
Als Belege akzeptieren wir Gehaltsabrechnungen, Steuerbescheide, Verkaufsdokumente von Vermögenswerten oder Kontoauszüge, aus denen die Geldbewegung hervorgeht. Sobald die Prüfung abgeschlossen ist, verwenden wir diese Unterlagen ausschließlich für AML-Zwecke und geben sie nicht weiter.
- Hohe kumulierte Einzahlungen innerhalb kurzer Zeit
- Auszahlungen, die deutlich über dem bisherigen Einzahlungsniveau liegen
- Widersprüche zwischen Spielmuster und angegebenem Beruf oder Einkommen
- Wechsel zwischen mehreren Zahlungsmethoden ohne erkennbaren Grund
Wie wir Transaktionen überwachen
Ein- und Auszahlungskontrollen
Jede Ein- und Auszahlung durchläuft unser Monitoringsystem. Es vergleicht Beträge, Häufigkeit und Zahlungswege mit dem üblichen Muster Ihres Kontos. Weicht eine Transaktion deutlich ab, halten wir sie zur Prüfung an und melden uns bei Ihnen.
Auszahlungen leisten wir grundsätzlich auf dieselbe Methode, mit der eingezahlt wurde. Das schließt sogenannte Durchleitungszahlungen aus und stellt sicher, dass das Geld derselben Person gehört. Auszahlungslimits: bis 5.000 EUR pro Tag und 20.000 EUR pro Monat, bearbeitet innerhalb von 0 bis 24 Stunden. Gebühren erheben wir keine; Kryptowährungen werden innerhalb einer Stunde ausgezahlt.
| Prüfpunkt | Regel |
|---|---|
| Auszahlungsweg | Gleiche Methode wie die Einzahlung |
| Tageslimit Auszahlung | 5.000 EUR |
| Monatslimit Auszahlung | 20.000 EUR |
| Bearbeitungszeit | 0 bis 24 Stunden, Krypto innerhalb 1 Stunde |
| Gebühren | Keine |
Was bei fehlender Verifizierung passiert
Kommt die Verifizierung nicht zustande, weil Dokumente fehlen, unleserlich sind oder nicht übereinstimmen, sperren wir Auszahlungen zunächst. Ihr Guthaben bleibt dabei unangetastet; Sie können es abheben, sobald die Prüfung erfolgreich abgeschlossen ist.
Liefern Sie innerhalb von 30 Tagen nach unserer Anfrage keine gültigen Belege, können wir das Konto einfrieren und nach gesetzlichen Vorgaben behandeln. Bei dokumentiertem Betrugs- oder Geldwäscheverdacht sind wir verpflichtet, das Konto sofort zu sperren und Meldung zu erstatten. In einem solchen Fall informieren wir Sie, soweit es die gesetzlichen Verbote der Tipp-Off-Gefahr zulassen.
Wichtig: Eine abgelehnte Verifizierung ist nicht immer endgültig. Wenn Sie uns korrekte Dokumente nachreichen, prüfen wir den Fall erneut.
- Fehlende Dokumente: Auszahlungen gesprt bis zur Vollständigkeit
- Unleserliche oder widersprüchliche Belege: Nachreichung mit neuer Frist
- Keine Reaktion innerhalb von 30 Tagen: Kontoeinfrierung
- Betrugs- oder Geldwäscheverdacht: sofortige Sperre und Meldung
Wie lange wir Dokumente speichern
Verifizierungsunterlagen bewahren wir gemäß maltesischer AML-Gesetzgebung fünf Jahre ab Beendigung der Geschäftsbeziehung auf. Diese Frist dient der Nachvollziehbarkeit gegenüber der Finanzaufsicht und ermöglicht es uns, auf behördliche Anfragen reagieren zu können.
Nach Ablauf der Frist löschen wir die Dokumente sicher, sofern keine gesetzliche Aufbewahrungspflicht entgegensteht. Sie können jederzeit über [email protected] Auskunft über die von uns gespeicherten Daten verlangen, unsere Datenschutzrichtlinie beschreibt die Einzelheiten.
Häufige Fragen zu Naobet
Muss ich mich vor der ersten Einzahlung verifizieren?
Nein, die vollständige KYC-Prüfung ist bei uns spätestens vor der ersten Auszahlung erforderlich. Bei auffällig hohen Beträgen können wir sie aber auch früher anfordern.
Wie lange dauert die Prüfung meiner Dokumente?
Bis zu 48 Stunden ab dem Hochladen. Den Status sehen Sie in Ihrem Konto, das Ergebnis erhalten Sie zusätzlich per E-Mail.
Warum muss die Auszahlung auf dieselbe Methode erfolgen wie die Einzahlung?
Diese Regel verhindert, dass Geld über fremde Konten oder Wallets weitergeleitet wird, und ist Teil unserer gesetzlichen AML-Pflichten.
Kann ich auf ein anderes Konto auszahlen lassen?
Nein. Auszahlungen sind nur auf Zahlungsmethoden möglich, die auf Ihren eigenen Namen lauten und für die Sie die Inhaberschaft nachgewiesen haben.
Was passiert mit meinen Dokumenten nach der Verifizierung?
Wir speichern sie verschlüsselt fünf Jahre lang gemäß den maltesischen Aufbewahrungspflichten und löschen sie danach sicher. Zugriff hat nur unser Compliance-Team.